С 1 января 2026 года вступят в силу новые требования, которые значительно повысят уровень контроля за финансовыми операциями граждан. Банк России усиливает борьбу с мошенничеством, вводя обновлённые критерии, по которым банки будут блокировать подозрительные переводы.
основные изменения в борьбе с мошенничеством
Важный момент: это не простые рекомендации, а обязательные к исполнению положения. Приказ Банка России от 5 ноября 2025 года № ОД-2506 предписывает кредитным организациям тщательно анализировать операции клиентов и приостанавливать их, если они вызывают подозрения.
новые признаки и улучшенный анализ
Хотя ранее установленные признаки мошенничества останутся в силе, с 2026 года банки будут учитывать более широкий контекст. Новая система фильтрации будет отслеживать действия клиентов за последние дни, выявляя аномалии в поведении, например, если клиент делает перевод незнакомцу после недавней ощутимой транзакции.
подозрительные операции с наличными и картами
К особому вниманию со стороны регулятора попадают переводы средств с использованием наличных и цифровых карт, особенно если клиент вносит деньги на счёт другого человека сразу после совершения трансакций за границей. ЦБ считает это потенциально мошенническими схемами, а любой из подобных случаев будет попадать под повышенное внимание.
как банки реагируют на подозрительные переводы?
Если операция вызывает хоть малейшее сомнение, банки обязаны приостановить перевод на 48 часов, уведомляя клиента с помощью sms или push-уведомлений. В случае подтверждения операции, которая не нарушает другие правила, перевод будет выполнен. Тем не менее, если клиент не может подтвердить операцию, средства остаются на счёте.
Эти изменения подчеркивают, как Центральный банк России стремится повысить безопасность граждан, в то же время вмешиваясь в финансовые дела людей. Таким образом, требование к контролю средств становится более жестким, и люди вынуждены принимать во внимание новые реалии финансового рынка.
