В Краснодарском крае стартовало уголовное дело против жителя, подозреваемого в преднамеренном доведении себя до банкротства, пишет канал "Юридическая консультация".
Согласно заявлению банка «Кубань Кредит», судебные органы приняли решение о возбуждении дела после выявления фактов мошенничества. Как оказалось, мужчина заключил несколько кредитных соглашений в различных финансовых учреждениях на общую сумму около 5 миллионов рублей, не намереваясь выполнять свои обязательства.
Схема мошенничества
По информации от службы безопасности банка, гражданин одновременно подал заявки на кредиты в нескольких банках. Благодаря задержке в обновлении данных в бюро кредитных историй, финансовые учреждения не смогли вовремя отследить активность клиента. В результате, после получения средств на свои счета, он оставил суммы, достаточно для выполнения лишь двух ежемесячных платежей.
Три месяца спустя, этот человек обратился в суд с просьбой о признании себя банкротом, и суд удовлетворил его ходатайство. Однако следствие установило, что заемщик осознавал невозможность получения следующего кредита при своем реальном уровне дохода и имеющейся долговой нагрузке.
Ответственность за мошенничество
Банк тут же передал собранные материалы в правоохранительные органы, что привело к возбуждению дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере. В настоящее время ведется проверка по ряду аналогичных ситуаций, связанных с умышленным банкротством.
В ответ на рост случаев мошенничества «Кубань Кредит» внес изменения в свои кредитные анкеты, теперь заемщики обязаны предоставлять информацию о существующих кредитах и поданных заявках в другие банки. Также банк будет запрашивать обновленные данные из бюро кредитных историй не только в момент подачи заявки, но и на этапе подписания договора.
Рост мошенничества
Количество случаев, когда граждане оформляют кредиты, зная, что не смогут их вернуть, продолжает расти. Переисследованные практики lenders (кредиторов) уже начинают вызывать серьезные опасения.
