С января банки чаще блокируют денежные переводы.
Банк России расширил перечень признаков потенциальных мошеннических операций. Банки обязаны приостанавливать переводы для проверки по 12 критериям, ранее их было шесть.
Раньше банк мог приостановить перечисление денег, если получатель находится в банковской базе подозрительных операций или операция выглядит нетипично для клиента.
В обновлённый список подозрительных операций сейчас вошли: переводы сумм от 200 тысяч рублей через СБП, внесение наличных через цифровые карты, смена номера телефона в онлайн-банках или на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до совершения перевода.
Учитывая новые правила, эксперты советуют заранее информировать банк о планируемой крупной операции, чтобы избежать внезапной блокировки перевода.
